美国联邦调查局去年曾发布报告称，比特币恐怕会吸引那些想要转移或偷窃资金的网络犯罪分子的注意。报告写道，“比特币还有可能会吸引洗钱者，以及其他想要通过互联网转移资金，以规避传统金融体系打击的犯罪分子。”美国联邦调查局发言人拒绝对虚拟货币方面的事情发表评论。

市场规模

目前，比特币的市场规模还很小，利用这种货币转移或交易大笔非法资金，还存在着许多困难，成本也很高。比特币的持有者还面临另一种风险，即价格波动非常大。一比特币的价值原先还不到49美元，但在FinCen发布虚拟货币新规后，它的价值飙升至60美元以上。

加兹克认为，比特币之所以会升值，一定程度上是因为，新规意味着联邦政府可能会承认比特币交易，这种虚拟货币的合法性和不确定性增添了新的变数。2011年，美国银行家协会曾要求消费者金融保护局（Consumer Financial Protection Bureau，以下简称“CFPB”），应该将消费者金融保护法统一适用于整个金融部门，无论该实体是传统银行，还是业务不断转变的非银行支付提供商。CFPB发言人拒绝对此发表评论。

比特币基金会（Bitcoin Foundation）法律顾问帕特里克·穆克（Patrick Murck）说：“这一架构将有效扩大FinCen新规和《银行保密法》（Bank Secrecy Act）的适用范围。”比特币基金会是一个推广比特币软件和安全标准的商业团体。但他认为，“新规的可行性还有待讨论，比特币社区的许多成员将很难遵守。”

投机工具

一些公司表示，他们已经料到监管当局会出台此类规定。比特币支付处理服务商BitInstant CEO查理·谢尔姆（Charlie Sherm）说，他的公司会严格遵守FinCen的规定。卡内基梅隆大学的克里斯汀则认为，比特币的广泛使用眼下主要是一种投机行为。

他说：“一旦你手中的日用品或货币价值像比特币一样快速增长，那么将它当作一种投机工具，也是合情合理的事情。虚拟货币还被广泛使用于在线黑市和赌博网站。至于是否用于洗钱，目前尚无确凿证据。”

不过，涉及比特币的交易相当有限。比特币金融与技术数据提供商BitcoinCharts的统计数据显示，在日本主要的比特币交易平台Mt. Gox，过去一个月，每天该平台的比特币交易量最少只有42.7万美元，最多则超过800万美元。

分析师认为，比特币上周汇率飙升，是因为外界担心塞浦路斯银行业问题会引发整个欧元区震荡。互联网上盛传，投机者正在寻找各种货币替代工具，以降低持有单一货币所带来的风险。