第二步：所谓的公安局接线员会以事主涉嫌恶意透支某银行钱款为名，要求事主到案接受调查。他们会说：“我们警方不排除你的个人身份材料已经被冒用，导致被冒名申请某银行的透支卡在使用”，“如果你的证件还有遭歹徒盗用在外从事一些不法的行为，那我们警方这边可以帮你证明，你是在不知情的情况下被歹徒盗用的。”
第三步：要求事主到公安机关报案，由于是外地公安，接线人员会要求事主做电话报案，并要求事主关闭手机。他们会说：“为避免有录到其他人的声音而影响到录音的真实性，你要把手机先关机，等录音结束之后，再开机！ ”
第四步：对方会以调查事主是否还存在“恶意透支行为”为由，告诉事主如果不把存款打到指定账户，将会被冻结。他们会说：“警方需要查询，歹徒除了利用你的伪造证件去申办银行的透支卡，还有没有做其他的不法用途，你要把存款打到指定账户，以免被冻结。”
第五步：诱导事主提出存款，到达指定银行，将钱款打入“国家安全信托监管账户”。他们会说：“警官会把电话录音转到你手机上，你接通之后不要挂断电话，接通后手机放在口袋或包里不要关机，我们要做全程的环境录音搜证”，“当你在银行提领转存的过程中，注意有没有不法的银行职员，做出异常的行为，或故意刁难你，如果有不要着急，别让银行职员发现，你正在跟警方配合办案，并悄悄记下他的工号，然后走出银行，找一个没有人的地方，把电话拿起来，告诉我们警方，我们会对这家银行进行彻查。”说这番话的意图，就是不让你给家里人打电话或报警，再有就是怕银行工作人员拦截事主汇款。
第六步：嫌疑人将事主钱款迅速转出。
