姐姐——这是同事对阿里巴巴创始人、公司国际贸易诚信安全部总监蒋芳的昵称。就是这样一位瘦小、温柔的女性，带领着她的团队在过去数年间建立了阿里巴巴的“欺诈防控模型”。
“欺诈防控模型”的作用有多大？我们也许可以从一些细节看出端倪。还记得不久前业界瞩目的阿里巴巴自曝“欺诈门”事件吗？“欺诈防控模型”就是幕后最大的功臣。过去两年里，蒋芳及其带领的团队利用“欺诈防控模型”，查实了2326家涉嫌欺诈的阿里巴巴“中国供应商”客户，并毫不手软地关闭了上述客户的账户，保护了其他卖家和买家的权益。
防控模型帮助甄别涉嫌账户
预防欺诈居然也有防控模型可以参照？听起来是多少不可思议。但阿里巴巴帮我们呈现了这种可能。
作为全球企业间（B2B）电子商务的著名品牌，阿里巴巴拥有全球领先的网上交易市场和商人社区，活跃着5673万个免费注册用户和100多万个付费用户。“为了打造一个诚信的电子商务环境，公司与国际国内安全机构联手打造了一个‘欺诈防控模型’，以甄别涉嫌欺诈账户。”蒋芳昨天向记者表示。
“欺诈防控模型”如何执行它的甄别功能？蒋芳举了个例子。几个月前，何氏国际（企业）有限公司进入了阿里巴巴“欺诈防控模型”的关注范围。模型相关数据显示，何氏国际在去年11月中旬曾多次出现“不诚信”特征，具体表现在：声称在广东经营，使用者却出现在网络诈骗高发地福建莆田；公司的很多信息与此前的黑名单客户重合等等。
在 “欺诈防控模型”的提示下，阿里巴巴诚信安全部冻结了该公司账号，并向客户发送“关于打击不诚信经营行为的重要通知”，同时向相关服务人员和销售人员做了反举证通知。去年11月30日，何氏国际答复并提出实地认证申请。期间，阿里巴巴收到了茵宝（Umbro）、彪马（PUMA）两大知名品牌商对何氏国际的侵权投诉。随后，国际权威认证机构上海天祥检验的审核员受阿里巴巴委托上门对何氏国际的经营场所做了实地认证。结果显示，何氏的营业执照不包含其主营的3C产品，对于其线上发布的服装产品也无法提供经营品牌的授权许可，同时对于异常登录和传真号问题都不能提供任何解释。去年12月15日，阿里巴巴给何氏国际发送了“关于公司信息实地认证结果反馈的重要通知”，告知认证结果未通过，关闭其所有阿里巴巴平台上的账号，并将其公司名和帐号拉为黑名单。
将“维权防骗”当作常态工作
除了运用“欺诈防控模型”，阿里巴巴还从很多细节着手帮助客户“维权防骗”，把“维权防骗”当作常态工作。比如在会员审核时加入第三方认证，在客户交易时提醒客户用支付宝等付款，在客户投诉时第一时间帮客户解决。
但由于目前国家还没有专门针对电子商务的法律，许多犯罪团伙钻法律漏洞进行跨省跨时空行骗，造成部分不熟悉电子商务的企业和个人蒙受损失。“我们曾经做过调查，发现受骗客户100%都是采取线下直接银行汇款的方式，其中还有相当一部分是询单时贪便宜选择骗子公司的最低价打款。”阿里巴巴相关负责人表示。他提醒消费者，在进行电子商务交易时，最好选择第三方支付平台进行操作。
相关数据显示，去年4月至12月，阿里巴巴按照交易投诉处理规则，处理了3万多起有效投诉。
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