2007年初，犯罪嫌疑人王成与他人共谋，以POS机套现牟利，在义乌市江东街道时代广场二楼B278室开设的服务公司内放置了5台POS机，以虚构交易的方式向信用卡持卡人楼某、黄某、杨某等人提供刷卡服务，收取1%~3%的手续费，至2009年6月26日POS机被收回止，共计套现金额3000余万元。王成因涉嫌非法经营罪于今年5月6日被义乌市检察院批准逮捕。
警方解析中介的“如意算盘”
POS机套现怎会如此容易？如何遏制此类现象？办案过程中，金华警方发现了一些案件的共同规律和特点。
套现数额较大。警方指出，涉案金额百万元、千万元的案子比比皆是，在全国，套现上亿元的案子也有。
为了提取更多的现金，许多套现中介拥有多台POS机，申请到POS机的方法有很多，套现案件中所使用的POS机来源，大致有4种方式：本人申请；以他人的名义申请；租用他人的POS机；借用他人的POS机。
据了解，POS机的发放有多种途径，既有银行卡部发放的，也有银联公司发放的。张献雄说，个人申请POS机比较容易，只需具备以下资料复印件即可：营业执照正本、税务证、法人身份证、入账账号。
如今，许多市民手中都有信用卡。“信用卡较容易办理，甚至有专门办理信用卡的中介机构，只要身份证复印件，就能办卡。而大量的信用卡，为POS机套现提供了条件，有的是卡可刷。”张献雄说。
一名银行界人士透露，有资格发放POS机、信用卡的机构之间，往往有业务竞争关系。谁发放的信用卡、POS机更多，谁的业绩就更好。
在警方看来，一些案子中，不法分子正是抓住了金融机构竞争的弱点，比如办了十几张卡，专门用来套现，拆东墙补西墙，很可能出现还不上款的现象，而此类现象已经在不少银行出现。一些银行为了业绩，从而降低办卡门槛，最终损害的还是银行的利益。
根据金华警方调查，目前，大商场、大公司的POS机运行比较规范，问题往往出在个人申请的POS机上。这些个人套现行为很隐蔽，隐藏在民房、小店里，通过多卡、多机、多笔的方式刷卡，甄别是否非法套现，有一定难度。张献雄坦言，短时间内，光靠公安部门打击，彻底杜绝此类现象很难。
在广东、山东等地，一些银行甚至直接关停了所有个体商户的POS机刷信用卡功能。很明显，就是为了打击非法套现。
相关资料显示，从2003年底以来，中国信用卡业务呈井喷式增长，据VISA国际调查，预计2010年中国中等收入人群可能超过两亿人，而信用卡的使用量也将不可估计地增长。张献雄认为，提高POS机和信用卡申请的门槛，严格审核POS机投放，从源头上遏制是关键。
