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警方重拳出击POS机非法套现
http://www.cww.net.cn   2010年8月4日 16:22    东阳新闻网    

“能不能刷卡套现?”

“可以。”

“你有几张信用卡,能透支多少钱?”

“两张卡,能透支6万元。”

“手续费4%,即刷即取。尽管放心,不会有问题的。”

记者联系了一家在网上做广告的义乌某“套现公司”,电话中,这个“套现公司”负责人信誓旦旦地说。

记者发现,像这样的套现公司,在网上屡见不鲜。据一名知情者透露,在金华、义乌等地的许多小店,也有许多业主暗地里做着这项业务。每完成一笔套现业务,他们都会从中收取3%~5%的手续费,除去银行1%左右的刷卡扣率外,可以赚取剩余2%~4%的费用。

先来了解一下,什么是POS机?POS是英文Point of sales的简称,中文意思是销售点终端,POS机必须连接银联网络才能交易。

刷卡套现为什么会有市场?一名不愿透露姓名的银行界人士表示,信用卡透支取现是需要支付一定利息的,每天大约万分之五。而通过中介套现,则只要支付一笔手续费,持卡人就能获得现金,又规避了银行高额的取现费用,相当于拿到一笔无息贷款。

“这是一种新兴的经济犯罪形式。”金华市经侦支队一大队大队长张献雄说。自从今年开始,金华警方已经开始在全市范围内打击信用卡非法套现,至今已经破获较大案件10起,有的案件涉及套现资金数千万元。

张献雄表示,从今年开始,提供刷卡套现服务的不法商户一直是严查的对象,一旦被查,可能以非法经营罪定罪。

因刷卡套现他们触犯了法律

刷卡套现几乎是“空手套白狼”的买卖,几台POS机,一叠信用卡,就能凭空变出几百万元乃至上千万元的现金,看看他们是怎么变“魔术”的?

案例一:浦江一男子利用POS机刷卡套现880余万元,涉嫌非法经营罪被浦江检察院批准逮捕。

今年37岁的贾伟(化名),浦江县白马镇人,虽然只有初中文化,但脑子却很“灵光”。初中毕业后,他就开始在商海里打滚。2008年,贾伟成立了浦江县鸿运投资咨询有限公司,主要经营投资管理信息咨询服务。

2008年底,贾伟打听到一条“生财之道”:利用POS机帮人套现,自己收取手续费,这生意没有风险且利润颇丰。他马上行动起来,以自己公司的名义,向银行申请办理了商银通电话终端业务。贾伟说,这种电话终端具有透支功能,而自己看中的就是这一点。

2009年1月,商银通电话终端业务开通后,贾伟的生意开张了。很快,一些急需用钱的人纷纷找上门来刷卡套现。几个月过去了,到贾伟处刷卡的客户越来越多,生意也越做越顺手,有的客户甚至把信用卡交由他保管,直接拿了现金就走。不过,这一异常现象已经引起银行的注意。半年后,这项业务被银行强制停止。

尝到了甜头的贾伟,自然舍不得放弃这桩买卖。他再次以公司的名义,在另一家银行办理了电话转账宝终端业务,继续提供信用卡刷卡套现“业务”。之后,他又注册成立了浦江县贾忠水晶工艺品厂,并以此名义又向两家银行申办了电话宝终端业务和电话通终端业务,专门用于信用卡刷卡套现。

今年6月12日,贾伟的发财梦终告破碎,他因涉嫌非法经营罪被浦江警方抓获。

案发后,经警方查明,贾伟虚构消费名目,在POS机上刷卡“消费”,前后套现880余万元。贾伟说,自己先后从持卡人处收取了4万余元的手续费。

案例二:义乌,王成(化名)利用POS机疯狂套现3000余万元。

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编 辑:高娟    联系电话:010-67110006-853
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