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第三方支付成国内跨境赌球重要资金通道
http://www.cww.net.cn 2010年7月1日 08:46 每日经济新闻
作 者:李娇凤 郎振
“前段时间输球了,最近就没再下注。我比较看好意大利和英格兰球队,但他们老是不赢。”资深球迷张天(化名)颇为失望地对 《每日经济新闻》说。 “如果那一场球有下注,在看球的时候会更加兴奋。”张天是2008年到广州出差的时候,开始接触赌球的。经过几年实际操作,他已深谙网络赌球之道。 世界杯期间,赌球异常火爆,因而也滋生了很多网络赌球网站。记者通过调查发现,赌球客在向庄家下注的过程中,时常出现第三方支付平台的身影,形成一条 “博彩者——银行——第三方支付平台——赌球网站”的资金通道。 世界杯期间赌球猖獗 张天只是世界杯期间众多赌球客中的一个。 “世界杯赌球很厉害,很多人都在赌。球迷下个彩也是一种乐趣。”河南财经学院彩票研究所所长冯百说。 彩票专家程阳对 《每日经济新闻》表示,目前国内外对赌球的定义不同:在国外,这是一项经过政府授权与许可的业务。但根据相关法律规定,在国内,网络赌球是一项违法活动。 “2008年刚开始接触赌球的时候,我是在‘乐天堂’上面赌球的。‘乐天堂’太火了,扩张速度太快,以至于后来引起了警方的注意,就被抓了。”张天说。 在世界杯期间,公安机关等部门开展了整治网络赌博违法犯罪活动专项行动。据悉,截至6月12日,各地公安机关已侦破网络赌博刑事案件 740余起,刑拘、批捕累计3600余人;查处治安案件1980余起,治安处罚4100余人,查扣、冻结赌资7亿余元。 记者在公安部的网站看到,在江苏苏州侦破的“乐天堂”开设赌场案中,抓获第三方支付平台“快钱”公司的高级管理人员梅某。经查,梅某与境外赌博集团勾结,协助境外赌博集团流转资金30余亿元,“快钱”公司从中获利1700余万。 “一般庄家会在第三方支付公司那边开个户,链接到第三方那边去,赌球的人直接就把钱打到第三方,然后庄家再把钱打到自己的银行账户。”张天介绍道。 南非世界杯期间,张天主要是通过互博客户端进行下注的。张天告诉记者,客户端比网站赌球更加隐蔽。网站随时可以登陆,但很容易就会被关掉。客户端的话,需要把它下载下来安装在电脑上,申请账户后才能登录。目前,通过客户端还可以继续赌球。 庄家收钱“狡兔三窟” “一般过一段时间庄家就会改变一下第三方支付方式,估计担心被监管部门查到。”张天说。 冯百表示,网络赌球的网站大部分是境外的博彩公司,在国内有人代理。如果有第三方支付公司介入的话,那问题就大了。前阶段央行发布了《非金融机构支付服务管理办法》,实际上跟这件事有关联。 “如果说有内部的个别人串联的话,和一些庄家勾结,倒是有可能从支付上给这些赌博行为提供很大的便利,这种可能性也不能完全排除。但是这样的事如果存在的话,一般会是公司的个人在里边获取利益。”中央财经大学银行研究中心主任郭田勇说,“我认为,作为第三方支付公司,在央行和公安机关严厉打击此类犯罪的敏感时期,我不相信有哪个机构敢以公司的名义跟赌博机构合作。” 张天告诉记者,世界杯刚开始的时候,互博客户端用的是第三方支付平台,过了一段时间,就给了银行账号,直接往里面汇钱,后来又变成第三方支付平台的。6月30日,张天发现又变成银行账号汇钱的方式了。 “有可能是庄家跟第三方支付公司有协议,但有可能是庄家在利用第三方支付公司,钻监管困难的空子。”张天猜测道。 就事,记者致电几家主要第三方支付企业。某第三方支付企业工作人员表示,该企业为某些商户提供资金的结算,会为其定制一个平台,根据他的交易来收取技术服务费,如果对方涉嫌违法的话,该企业就会有连带责任。但是如果是两个普通用户之间的交易,第三方平台不能从中谋利。 上述人员表示,“我们在接触商户的时候都会严格审核,如果有涉嫌赌博和违背国家法律的商户,我们都会不接入的。我们会要求提供国家要求的营业执照、经营范围,还有一些相关的资质。从目前的情况来看,也没有发现有商户涉及。” 易宝支付市场部人士则表示,易宝支付一直在监控类似情况,最近确实有发现几个交易异常的商户,目前执法机关正在调查。 第三方支付公司能否免责? “第三方支付公司卷入世界杯赌球比较常见,据我所知,很多知名第三方支付公司都在其中。”近日,一位业内企业高管对 《每日经济新闻》记者表示。 如此普遍的违轨行为,为何屡禁不绝? 郭田勇表示,第三方支付平台每天的交易量成千上万笔,要完全了解清楚是很难的。 上述高管认为,并非所有第三方支付公司都能够免责,“很多国外博彩公司会在中国设立一个拥有合法业务的子公司,然后由这些中国子公司出面与第三方支付公司签订合同”,对这些博彩公司从事的“业务”,第三方公司并非完全不知情。 程阳也认为,现在的大多数第三方支付都与赌球有所联系,但这些企业可以通过一些免责条款来为自己开脱。现在的最大问题是企业可以说自己不知情,但实际上企业是可以知道的。这不仅需要监察部门不断加大执法和检查力度,更为重要的是作为支付平台的第三方应该起到 “防火墙”的作用。 [1] [2]
编 辑:赵宇 联系电话:010-67110006-864
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